LIC Housing Finance ਦੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ’ਤੇ ਕਾਰਵਾਈ; ਕਰਜ਼ਾ ਲੈਣ ਸਮੇਂ ਨੈੱਟਵਰਥ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਵਧਾ-ਚੜ੍ਹਾ ਕੇ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਦੋਸ਼, ਕਈ ਕੰਪਨੀਆਂ ਤੇ ਅਧਿਕਾਰੀ ਵੀ FIR ’ਚ ਨਾਮਜ਼ਦ

ਨਵੀਂ ਦਿੱਲੀ, 5 ਸਤੰਬਰ: ਕੇਂਦਰੀ ਜਾਂਚ ਬਿਊਰੋ (CBI) ਨੇ Essel Group ਦੇ ਸੰਸਥਾਪਕ ਅਤੇ ਚੇਅਰਮੈਨ ਸੁਭਾਸ਼ ਚੰਦਰਾ ਸਮੇਤ ਕਈ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਖ਼ਿਲਾਫ਼ LIC Housing Finance Ltd (LICHFL) ਨਾਲ ਕਰੀਬ 1,322 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਅਪਰਾਧਿਕ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ।

ਜਾਣਕਾਰੀ ਮੁਤਾਬਕ CBI ਨੇ LICHFL ਵੱਲੋਂ ਦਿੱਤੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦੇ ਆਧਾਰ ’ਤੇ 31 ਅਗਸਤ 2026 ਨੂੰ FIR ਦਰਜ ਕੀਤੀ। ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼, ਧੋਖਾਧੜੀ, ਭਰੋਸੇ ਦੀ ਅਪਰਾਧਿਕ ਉਲੰਘਣਾ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਦੁਰਵਿਵਹਾਰ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਏ ਗਏ ਹਨ।

2018 ’ਚ ਦਿੱਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸਨ ਦੋ ਕਰੈਡਿਟ ਸਹੂਲਤਾਂ

ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਅਨੁਸਾਰ LICHFL ਨੇ ਸਾਲ 2018 ਵਿੱਚ ਦੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਰੈਡਿਟ ਸਹੂਲਤਾਂ ਮਨਜ਼ੂਰ ਕੀਤੀਆਂ ਸਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਸੁਭਾਸ਼ ਚੰਦਰਾ ਵੱਲੋਂ ਨਿੱਜੀ ਗਾਰੰਟੀ ਦਿੱਤੇ ਜਾਣ ਦੀ ਗੱਲ ਕਹੀ ਗਈ ਹੈ।

ਪਹਿਲੀ 500 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਕਰੈਡਿਟ ਸਹੂਲਤ Vasant Sagar Properties Private Limited ਨੂੰ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ Pan India Infraprojects Private Limited ਸਹਿ-ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਸੀ। ਦੂਜੀ 480 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਕਰੈਡਿਟ ਸਹੂਲਤ Digital Subscriber Management and Consultancy Services Private Limited ਨੂੰ ਦਿੱਤੀ ਗਈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ Spirit Infrapower and Multiventures Private Limited ਸਹਿ-ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਸੀ।

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮੂਲ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਦੀ ਰਕਮ ਕਰੀਬ 980 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਸੀ। ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ Non-Performing Assets (NPA) ਬਣਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵਿਆਜ ਅਤੇ ਹੋਰ ਚਾਰਜਾਂ ਸਮੇਤ LICHFL ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਵਧ ਕੇ ਲਗਭਗ 1,322.39 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਹੋ ਗਿਆ।

ਨੈੱਟਵਰਥ ਦੇ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟਾਂ ’ਤੇ ਉੱਠੇ ਸਵਾਲ

LICHFL ਨੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਹੈ ਕਿ ਕਰਜ਼ੇ ਮਨਜ਼ੂਰ ਕਰਵਾਉਣ ਅਤੇ ਰਕਮ ਜਾਰੀ ਕਰਵਾਉਣ ਲਈ ਸੁਭਾਸ਼ ਚੰਦਰਾ ਦੀ ਨੈੱਟਵਰਥ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ।

ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਮੁਤਾਬਕ Vasant Sagar ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕਰੈਡਿਟ ਸਹੂਲਤ ਲਈ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਇੱਕ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਵਿੱਚ 31 ਮਾਰਚ 2017 ਤੱਕ ਸੁਭਾਸ਼ ਚੰਦਰਾ ਦੀ ਨੈੱਟਵਰਥ ਕਰੀਬ 59,113 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੱਸੀ ਗਈ ਸੀ। ਦੂਜੀ ਕਰੈਡਿਟ ਸਹੂਲਤ ਲਈ 6 ਜੁਲਾਈ 2018 ਨੂੰ ਇੱਕ ਚਾਰਟਰਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਸੀ ਫਰਮ ਵੱਲੋਂ ਜਾਰੀ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਵਿੱਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਨੈੱਟਵਰਥ 40,562 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਰਸਾਈ ਗਈ ਸੀ।

LICHFL ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਅੰਕੜੇ ਵਧਾ-ਚੜ੍ਹਾ ਕੇ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਅਤੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ’ਤੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਅਤੇ ਰਕਮ ਦੀ ਵੰਡ ਕਰਵਾਈ ਗਈ।

ਨਿੱਜੀ ਦਿਵਾਲੀਆ ਕਾਰਵਾਈ ਦੌਰਾਨ ਵੱਖਰੇ ਅੰਕੜੇ ਸਾਹਮਣੇ ਆਉਣ ਦਾ ਦਾਅਵਾ

ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਵਿੱਚ ਇਹ ਵੀ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ Insolvency and Bankruptcy Code ਤਹਿਤ ਚੱਲੀ ਨਿੱਜੀ ਦਿਵਾਲੀਆ ਕਾਰਵਾਈ ਦੌਰਾਨ ਚੰਦਰਾ ਵੱਲੋਂ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਬਾਰੇ ਵੱਖਰਾ ਪੱਖ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ। ਦਾਅਵੇ ਮੁਤਾਬਕ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ 2024 ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਨੈੱਟਵਰਥ 31.79 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੱਸੀ ਅਤੇ ਇਹ ਵੀ ਕਿਹਾ ਕਿ 2017-18 ਦੌਰਾਨ ਵੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਨੈੱਟਵਰਥ 40,000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਸੀ।

ਇਨ੍ਹਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅੰਕੜਿਆਂ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਹੀ ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀ ਹੁਣ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਲੈਣ ਸਮੇਂ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਵੇਰਵੇ ਕਿੰਨੇ ਸਹੀ ਸਨ।

FIR ’ਚ ਕਈ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੇ ਨਾਮ

ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਸੁਭਾਸ਼ ਚੰਦਰਾ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ Vasant Sagar Properties Private Limited ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਪੰਕਜ ਸੁਰੋਲੀਆ, Digital Subscriber Management and Consultancy Services Private Limited ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਮੀਸ਼ ਪਾਂਡਿਆ, Spirit Infrapower and Multiventures Private Limited ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਰਾਜੀਵ ਢੋਲਕੀਆ ਸਮੇਤ Pan India Infrastructure ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਅਣਪਛਾਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੀ ਨਾਮਜ਼ਦ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੈ।

FIR ਵਿੱਚ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ’ਤੇ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਕਰਕੇ ਗਲਤ ਜਾਂ ਵਧਾ-ਚੜ੍ਹਾ ਕੇ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ’ਤੇ ਰਕਮ ਹਾਸਲ ਕੀਤੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ LICHFL ਨੂੰ 2018 ਤੋਂ 2026 ਦਰਮਿਆਨ 1,322 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਕਥਿਤ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ।

ਫਿਲਹਾਲ ਇਹ ਸਾਰੇ ਦੋਸ਼ ਜਾਂਚ ਅਧੀਨ ਹਨ ਅਤੇ ਅਦਾਲਤ ਵੱਲੋਂ ਸਾਬਤ ਨਹੀਂ ਹੋਏ ਹਨ। ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ CBI ਦੀ ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸੁਭਾਸ਼ ਚੰਦਰਾ ਜਾਂ ਹੋਰ ਨਾਮਜ਼ਦ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵੱਲੋਂ ਤੁਰੰਤ ਕੋਈ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਸਾਹਮਣੇ ਨਹੀਂ ਆਈ ਹੈ।